Индивидуальная стратегия по достижению финансовых целей – это новый взгляд на ваши доходы, активы и пассивы. Составляется в динамической таблице на основе вашей финансовой ситуации и планов.

Вы оптимизируете свой бюджет, избавитесь от лишних трат и научитесь откладывать на крупные расходы. Быстро сформируете “подушку безопасности” и получите чёткий алгоритм действий для достижения крупных материальных целей: покупка дома, долгосрочный пассивный доход.

Позволит самозанятым и ИП оценить риски, возникающие при обращении с банковским счётом, при которых банк может заблокировать счёт. Вы получите практические советы и рекомендации, как свести этот риск к минимуму и не попасть под подозрение банка в отмывании денег или осуществлении нелегального оборота.

Актуально для предпринимателей, торгующих на маркетплейсах, которые проводят операции с более чем 50 контрагентами в месяц, а также у которых движение на счёте превышает 100 тысяч рублей в день и 1 млн рублей в месяц.

Помощь эксперта в ситуации, когда вы получили запрос от банка по 115-ФЗ с риском блокировки счёта и попадания в чёрный список.

Специалист оценит вашу ситуацию, укажет на факторы, которые стали причиной получения запроса, а также подготовит грамотный ответ банку, соответствующий его требованиям и позволяющий снять с вас подозрения.

Вы сможете продолжить свою деятельность без опасений и узнаете лайфхаки, которые позволят в будущем не попадать в поле зрения специалистов банка.

Самый надёжный инструмент внутри российской юрисдикции.

Преимущества:
возможность собрать портфель под любые возможности и риск-профиль: от консервативного до агрессивного.

Как это работает
Открывается брокерский счёт в компании БКС, которая управляет паями по выбранной стратегии. Деньги можно вывести в любой момент.

Самый перспективный в мире способ активного управления портфелем на базе искусственного интеллекта. Компьютерный алгоритм анализирует тысячи вводных данных и даёт рекомендации по покупке или продаже ценных бумаг.

Как это работает
Открывается счёт у российских брокеров Финам или Тинькофф, настраивается интеграция через API, после поступают оповещения о необходимости подтверждать транзакции через смс-код в приложении, периодичность транзакций в зависимости от риск-профиля и ситуации на рынке. Деньги можно забрать в любой момент.

Управление средствами через портфельного управляющего в инфраструктуре российского брокера ITI Capital.

Открывается брокерский счёт в управляющей компании ITI Capital, формируется стратегия с учётом ваших пожеланий, вы перечисляете деньги, и брокер инвестирует их в инструменты в соответствии с выбранной стратегией. Деньги можно забрать в любой момент.

Средства застрахованы на $2,5 млн, моментальная ликвидность, широкий выбор инструментов, возможность собрать портфель под любой риск-профиль.

Как это работает
Открывается брокерский счёт в компании Interactive Brokers, к счёту подключается портфельный управляющий, выбирается стратегия, в рамках которой подбираются инвестиционные инструменты. Закрыть счёт можно в любой момент, деньги поступают обычно на следующий день.

Средства застрахованы на $2,5 млн.
Стратегия с оптимальными показателями надёжности и доходности для инвесторов, предпочитающих в качестве активов недвижимость. Даёт 2 типа доходности: при росте цены за кв.м. и прибыль от арендной платы.

Как это работает
Открывается брокерский счёт в компании Interactive Brokers, к счёту подключается портфельный управляющий, выбирается стратегия, в рамках которой подбираются инвестиционные инструменты. Закрыть счёт можно в любой момент, деньги поступают обычно на следующий день.

Как это работает
Открывается брокерский счёт в компании Interactive Brokers, к счёту подключается портфельный управляющий, выбирается стратегия, в рамках которой подбираются инвестиционные инструменты. Закрыть счёт можно в любой момент, деньги поступают обычно на следующий день.

Как это работает
Открывается брокерский счёт в компании Interactive Brokers, к счёту подключается портфельный управляющий, выбирается стратегия, в рамках которой подбираются инвестиционные инструменты. Закрыть счёт можно в любой момент, деньги поступают обычно на следующий день.

Биржевой инвестиционный фонд, зарегистрированный вне России, но акции которого можно приобрести на российском фондовом рынке.

Как это работает
Открывается брокерский счёт через страховую компанию Investors Trust. Контракт действует в течение срока, указанного в договоре. Можно забрать деньги в любой момент при условии, что остаток на счёте составляет не менее $10 тыс.

Управляющий использует страхующие инструменты при падении рынка, показывая ежегодный стабильный результат. Возможна реализация любой стратегии на выбор клиента (например, добавление в портфель криптовалюты).

Как это работает
Открывается брокерский счёт в УК International Assurance Limited (IAL), брокер подбирает инвестиционные инструменты в соответствии с выбранной стратегией, обеспечивая вам пассивный доход.

Отличный инструмент для тех, кому нельзя покупать зарубежные акции. Стратегия схожа с покупкой квартир на стадии котлована.

Как это работает
Управляющая компания Axevil получает информацию о том, что компания готовится к выходу на публичный рынок, предлагает инвесторам приобрести её акции. После покупки нужно дождаться, когда компания выходит на биржу, потом акции продаются независимо от результата торгов.

Страховой контракт, согласно которому страховая компания может обменивать деньги клиента на ценные бумаги и паи крупнейших зарубежных фондов. Главная цель – создать капитал и защитить его (например, накопления на пенсию, образование детей).

Как это работает
Активы клиентов хранятся в независимом банке-кастодиане (банки Brown Brothers Harriman и Merrill Lynch Bank of America), указанные в полисе клиента. Стратегия усреднения окупается только за счёт регулярных ежемесячных взносов, а капитал постоянно растёт.

Страхования компания заплатит вам в любом случае - если произойдёт страховой случай и если он не произойдёт.

Как это работает
Заключается договор со страховщиком MetLife (Совкомбанк жизнь), на руки выдаётся полис. Клиент платит каждый месяц обязательные взносы. При наступлении страхового случая клиент сообщает об этом в страховую компанию, готовит документы, страховая компания предпринимает шаги для организации лечения или выплаты обязательств, связанных с наступлением несчастного случая или ухода из жизни.

Что входит:
диагностика, консультирование, консервативное лечение, хирургия, интенсивная терапия, реанимация, стационарная помощь, медикаменты и средства лечения, импланты, оплата послеоперационного периода.

При лечении в другой стране входит:
медицинская транспортировка, авиаперелет + трансфер туда-обратно для застрахованного и сопровождающего, проживание в отеле 5*, оформление документов для перелета, услуги переводчика, визовый сбор, сопровождение и сервис.

Страхование автогражданской ответственности на случай ДТП (ОСАГО, КАСКО), при невозможности платить взносы по ипотеке, а также туристическая страховка на случай проблем со здоровьем в путешествии.

Оформляется быстро в онлайн-режиме, полис приходит на электронную почту, экономия до 40% благодаря разнице между тарифами страховых компаний, возможность выбрать среди более 20 страховщиков.